近期，兴业银行西安分行联合西安市公安机关，成功侦破一起假借“代理维权”实施敲诈勒索的金融黑灰产案件，团伙主要负责人已抓捕归案。

　　分行在处置客户扬言投诉事项时深挖线索，查实本次投诉与历史敲诈案件存在关联，不法分子以撤销监管投诉作为要挟，索要钱款。分行第一时间向公安机关报送案情,警方开展跨区域联合攻坚，一举抓获团伙成员十余人。

　　依托本次案件实战经验，分行进一步健全黑灰产治理机制。一是常态化开展线索摸排，依托自营催收、外包机构、律所等一线触点，重点识别反催收、代理维权类可疑线索，一旦发现异常投诉、第三方介入等情形，第一时间上报。二是做实警银联动机制，保持与属地公安常态化对接，发现黑灰产敲诈线索快速联动，扎实做好证据固定、案情研判，打通线索移交与联合侦办通道。

　　本案属于典型“代理维权”敲诈勒索案件。不法分子利用监管投诉作为要挟手段，胁迫银行及外包一线工作人员，极易造成资金损失、合规风险与声誉风险。在此提醒，金融消费纠纷应当依法理性维权。如与金融机构产生业务争议，可通过正规途径解决，切勿轻信收费式代理维权：一是拨打金融机构官方客服协商沟通；二是向属地金融纠纷调解组织申请免费调解；三是向人民法院提起诉讼，依法维护自身合法权益。

　　下一步，兴业银行西安分行将深入贯彻落实国家推进金融领域“黑灰产”综合治理相关部署，持续优化风险监测预警体系，常态化组织内部员工及外包团队警示教育，完善线索排查、证据留存、警银移送全流程闭环管理，持续净化信用卡清收作业环境，严厉打击“代理维权”黑灰产，筑牢合规风控防线，切实维护金融消费者的合法权益。（李恒）