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银保监会放宽符合条件险企权益类投资比重限制 专家预计增量资金达千亿元量级

来源:证券日报2020-03-23 09:59

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  本报记者 张 歆

  3月22日,国新办就“应对国际疫情影响、维护金融市场稳定”举行发布会。中国银保监会副主席周亮介绍,保险公司现在已经成为中国资本市场的第二大长期机构投资者,目前保险资金的运用余额已经达到了18.8万亿元,投资股票和基金的规模达到2万亿元左右,占到保险资金运用余额的10.8%。

  周亮表示,下一步,银保监会将积极支持保险公司遵循市场化的原则依法合规地开展投资运作,开展长期稳健的价值投资,同时还会深化保险资金运用的市场化改革,在审慎监管的原则下,赋予保险公司更多的自主权。对偿付能力充足率比较高、资产匹配状况比较好的保险公司,允许其在现有权益投资30%上限的基础上,适度提高权益类资产的投资比重。当然,这是要以良好的风控为基础的。

  前海开源基金首席经济学家杨德龙对《证券日报》记者表示,“这给市场带来了一个重大利好,目前险资投资于权益类资产的比例不到11%,距离30%的上限还有比较大的提升空间。险资有逾18万亿元的余额,投资比例如果能再提高,带来的可能是几千亿元的增量资金。而且,险资是一直坚持价值投资、长期投资的资金,起到稳定市场的作用。当前A股市场受到外围市场大跌的拖累,此时提高险资入市比例是非常好的一个时机。”

  武汉科技大学金融证券研究所所长董登新3月22日接受《证券日报》记者采访时表示,资本市场整体而言不差钱,但缺少长钱,尤其是机构投资者的长期资金。很显然,险资在运用方面,基本上都是以长期投资为主。董登新进一步表示,保险资金参与资本市场主要是两个途径:一个是险资在股权投资方面可以为资本市场提供长期资金;另外一个是保险公司可以设计理财产品,带有养老目标的理财产品可以把大量的家庭财富转化为长期资金引入到资本市场,这是险资对资本市场最大的贡献。

  事实上,A股的增量资金并不限于险资。在昨日的发布会上,周亮透露,银保监会还将适当的增设理财子公司,建立完善养老保障第三支柱,积极支持直接融资,为促进中国的资本市场长期稳定健康发展而努力。

  新网银行首席研究员、国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼对《证券日报》记者表示,监管部门支持保险公司遵循市场化的原则依法合规地开展投资运作,增设银行理财子公司鼓励其加大权益类资产投资,从短期看有助于安抚市场情绪,减少疫情和海外市场对我国资本市场的影响;从长期看,有助于改善我国资本市场投资者结构和投资风格,进而推动资本市场长期健康可持续发展。

  董希淼认为,“我国资本市场特别是股市,从投资者结构看,散户比例过高,缺乏长期稳定的资金和机构投资者,监管部门上述表态,有助于为资本市场引入长期稳定的资金、增加机构投资者,从而改善投资者的结构。机构投资者带来长期稳定的资金,更注重价值投资,而不像一些游资注重‘快进快出’。随着长期稳定资金的进入,我国资本市场投资风格也有望改变”。

  杨德龙也表示,银行理财子公司将来投资于权益类资产的比例会提升,包括直接入市以及委托基金公司进行投资等方式,银行理财子公司也是资本市场重要的机构投资者。机构投资者的占比不断扩大,将是A股市场长期健康发展的一个重要推动力。

  不过,董希淼提醒,正如监管强调的“以良好的风控为基础”,今后应进一步完善相应的法律法规和管理办法。对于监管来说,要有制度的设计和安排;对保险公司和理财子公司而言,要做好风险防控,进一步完善风险隔离措施。

  另据周亮介绍,目前银行机构为抗击新冠肺炎疫情提供的信贷支持已经超过了1.8万亿元;自1月25日以来,20%左右的中小微企业到期贷款本息已经享受到了延期还款的安排。1月份-2月份,新增制造业贷款2500亿元,明显高于上年同期增幅。同时,银行保险机构还积极履行社会责任,向国内抗“疫”一线捐资捐物达27亿元。

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